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基金定投VS一次性投资哪个好?二者收益对比分析

2017-07-14 13:15 基金观察网

  基金定投VS一次性投资哪个好?二者收益对比分析

  基金定投不行?找个参照物再看

  2015年6月12日,上证指数攀上5178点;2017年7月11日,上证指数在震荡后收于3203点。基金定投收益不佳,与持续向下的市场行情相关。

  在股市2015年最高点,我们假设有两类人:前者选择从这个点开始定投指数,后者选择在这个点一次性买入,想知道两类人群的业绩表现吗?小安选取四大指数沪深300、上证综指、深圳成指、中证500指数模拟一下这期间的定投收益。假如都是从2015年6月12日开始扣款,每月扣款1000元,到2017年7月11日收益如何?

  市场四大指数的

  定投收益VS一次性收益

  坚持定投的收益一次性投资收益

  定投标的定投指数收益率期间指数涨跌幅

  沪深3006.95%-30.83%

  上证综指-0.08%-37.46%

  深圳成指0.36%-41.49%

  中证500-2.48%-46.08%

  (时间区间:2015年6月12日至2017年7月11日)

  数据表明,对于坚守了两年的投资者而言,付出了一定的时间成本,但坚持定投的收益确实一般。虽然坚持每月扣款、分批入场,但除了沪深300的投资收益有6.95%,还可以勉强接受外,其他三个指数明显偏弱。更不用说,上证综指、中证500指数还是亏损的,也难怪基友们信心动摇,也是可以理解。

  但是,反观一次性投资的收益,已经不是一个惨字可以形容了。无论你投资的是哪一个指数,结果都相当惨烈。最惨的是投资了中证500指数的投资者,本金几乎被腰斩。其他三个指数沪深300、上证综指、深圳成指的收益率,则分别为-30.83%、-37.46%、-41.49%,想要回本都是长途漫漫。

  当初选择基金定投,就是看中了其在市场震荡中,可以将成本不断摊薄的好处。这一组业绩对比则证明了,两年多以来,基金定投其实完成得很好。特别是,在投资沪深300指数的过程中,定投的微笑曲线已经再次发挥了神奇的力量,虽然只是一个非常微小的弧度,就已经带来了收益。

  基金定投,当不忘初心,才能更有力的坚持。

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